Dans le monde de la gestion de patrimoine et des services financiers, il existe une multitude d’options à la disposition des particuliers fortunés et leurs familles. Parmi les différents prestataires que l’on peut trouver, les family offices ont pris une place importante ces dernières années, offrant un service sur mesure et clé en main pour la gestion globale des actifs financiers et non-financiers.
Mais quels sont les avantages de recourir à ce dernier plutôt qu’à d’autres types de gestionnaires de patrimoine ? Dans cet article, nous verrons quelques-uns des bénéfices majeurs liés à l’utilisation de ce type de structure.
Un service personnalisé et adapté à vos besoins
Le premier avantage notable procuré par un family office repose sur son approche individualisée et entièrement consacrée aux besoins et objectifs spécifiques de chaque client. Contrairement à certains conseillers en gestion de patrimoine qui peuvent être plus généralistes dans leur approche, il propose une gamme complète de services ciblés sur les priorités de chaque famille.
Ces services peuvent englober tout ce qui est nécessaire pour organiser, structurer et sécuriser le patrimoine familial, y compris la planification successorale, fiscale, la gestion immobilière, administrative ou encore les investissements. Pour compléter ces informations, vous pouvez vous rendre sur le site https://pareto.be/fr/.
Votre interlocuteur unique
L’autre aspect essentiel du caractère personnalisé du family office est la présence d’un interlocuteur unique, qui sera en charge de coordonner toutes les actions menées sur votre patrimoine et facilitera la communication entre vous et les différents experts impliqués dans la gestion de vos actifs. Ce dernier assurera également une veille réglementaire pour vous tenir informé des dernières évolutions ayant un impact potentiel sur votre situation personnelle, ce qui est essentiel pour pérenniser la transmission de patrimoine.
Une indépendance garantie
Face aux autres prestataires financiers, ce ddernier présente l’avantage d’être agnostique en termes d’institutions financières ou d’investissements proposés. Cette indépendance leur permet d’avoir comme priorité absolue le respect des intérêts de leurs clients, sans être lié à des produits imposés par une institution bancaire. Il a donc pour ambition de rechercher les meilleures opportunités pour optimiser et sécuriser le patrimoine de ses clients tout en prenant en compte leur appétence pour le risque.
Détenir le statut CIF
Pour exercer en toute légalité et conformité, il est important qu’il détienne le statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF) en étant inscrit auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Ce statut garantit un gage d’éthique, de sérieux et de professionnalisme aux yeux des clients potentiels lorsqu’ils choisissent de faire appel aux services d’un family office.
La confidentialité et discrétion au cœur de la relation avec le client
La protection des informations personnelles et confidentielles est un enjeu crucial dans le domaine de la gestion de patrimoine, surtout pour les clients ayant des niveaux élevés de richesse. Ils sont particulièrement réputés pour leur discrétion et leur capacité à préserver la confidentialité des informations relatives à leurs clients.
Une approche globale pour protéger votre patrimoine
Harmoniser la stratégie financière avec les exigences administratives ou fiscales est essentiel afin d’optimiser pleinement la transmission ou l’utilisation du patrimoine. Dans cette optique, il est primordial qu’un family office ait une approche multi-juridictionnelle pour garantir une parfaite adéquation entre tous les aspects touchant la structuration et la planning des actifs. De plus, certains peuvent également s’assurer que vous êtes conforme aux lois locales et internationales, notamment en matière de conformité fiscale ou de déclaration de revenus.
Un réseau professionnel étendu
Enfin, ils ont généralement accès à un vaste réseau de contacts et partenaires professionnels dans divers domaines (juristes, banquiers, experts comptables, conseillers en fusion-acquisition…). Cela leur permet de mobiliser efficacement les ressources nécessaires pour répondre aux besoins de chaque famille en termes d’expertise tant sur les sujets domestiques qu’internationaux.
Même si chaque famille a ses besoins précis et spécifiques en matière d’investissement et de gestion de patrimoine, nous avons pu mettre en avant les différents avantages qu’apportent le recours à un family office par rapport à d’autres méthodes de gestion de patrimoine. Responsive et indépendants, ils offrent généralement des services adaptés à chaque famille convaincue par les enjeux du sur-mesure.